Levende tillitsskjemaer kan hjelpe deg med å utføre et testamente eller gjenkallelig levende tillit. Ikke bare lar disse dokumentene deg diktere hvem som skal motta boet ditt ved din død, men det gir familien din trygghet i å vite at de utfører dine endelige ønsker.
Hvordan bruke disse skjemaene
Malene nedenfor kan hjelpe deg med å opprette enten et testamente eller en gjenkallelig livsforsikring. Disse malene er designet for enkle, greie eiendommer. Du kan tilpasse dem for å nevne hvem som skal motta din materielle, personlige eiendom og restene (alt annet). Bare fyll inn riktig informasjon og skriv dem ut for å signere foran en notarius publicus.
- For å laste ned et skjema, klikk ganske enkelt på bildet av det du ønsker. Dette vil åpne en boks der du kan lagre skjemaet på datamaskinen din. Deretter kan du åpne det lagrede dokumentet fra datamaskinen og endre det etter behov.
- Hvis du trenger hjelp til å laste ned utskriftsmateriale, sjekk ut disse nyttige tipsene.
- Hvis du oppretter en Revocable Living Trust, bør du også fylle ut den siste testamente-malen og inkludere navnet på trusten som mottaker i Rest-klausulen i testamentet ditt.
Revocable Living Trust Sample
En gjenkallelig levende trust er et dokument opprettet i løpet av tilskuddsgiverens levetid (personen som oppretter trusten, noen ganger k alt tillitsmannen). Grantor fungerer som tillitsmann for trusten og beholder full kontroll over trustens eiendeler i løpet av sin levetid. Ved tilskuddsgivers død blir trustens gjenværende eiendeler fordelt i samsvar med vilkårene i trusten, omtrent som de er under en siste vilje og testamente.
Fordelene med en levende tillit
En levende trust er et attraktivt alternativ for personer med betydelige eiendeler, eller for de som ønsker at detaljene i eiendommen deres skal forbli privat. I motsetning til et testamente, er gjenkallelige truster ikke gjenstand for skifte ved tilskuddsgivers død, så trustdokumentet blir ikke offentliggjort. Ingen skifte betyr dessuten at boet ditt vil møte færre kostnader, nemlig advokatsalærer, forbundet med å administrere et bo.
En annen fordel med en levende trust er at den lar deg velge hvem som skal administrere trusten, og derfor administrere økonomien din i tilfelle du blir ufør og ikke er i stand til å håndtere dine økonomiske anliggender. Dersom du ikke har dokumenter på plass og du blir inhabil, vil retten måtte oppnevne noen til å håndtere dine saker, og det er alltid en sjanse for at den som trer frem for å bli oppnevnt ikke er den du ville ha valgt.
Ulempene ved en levende tillit
Den største ulempen med en levende trust er at du må huske å overføre alle eiendelene dine til trusten. Dette betyr å utføre skjøter for å overføre eierskap av hjemmet ditt og annen fast eiendom til trusten, endre titler til kjøretøy, endre eieren av alle sjekk-, spare- og andre investeringskontoer og tildele all personlig eiendom til trusten. Hvis du eier eiendeler i ditt navn ved din død, er det en sjanse for at bobestyreren din må skifterett for å overføre disse eiendelene til trusten.
Dette betyr at selv om du opprettet en trust, må du fortsatt utføre en siste vilje og testamente i tilfelle du glemmer å overføre eiendom til trusten. Dette testamentet, kjent som et "overtappet testamente", overlater ganske enkelt all eiendom til din tillit.
Husk at å plassere eiendeler i en gjenkallelig trust ikke eliminerer behovet for å betale føderale og statlige eiendomsskatter. Det unngår rett og slett behovet for skifte.
Siste vilje og testamente
Et testamente er et juridisk dokument som skisserer hvordan testator (personen som utførte testamentet) ønsker at hennes eiendeler skal fordeles ved dødsfall. Det lar deg også velge en personlig representant, eller bobestyrer, til å håndtere administrasjonen av boet ditt. Hvis du dør uten testamente, tilsier statens lov hvem som skal motta dine eiendeler, og i hvilke proporsjoner.
Testamentet ditt må være signert av deg, foran minst to vitner, og notarisert. Dersom du ikke signerer foran vitner, eller hvis du ikke får testamentet attestert, kan det likevel være mulig for din personlige representant å få det tatt opp til skifte. Men det vil kreve kostbare rettsprosesser, og det er ingen garanti for at retten vil innrømme det - noe som betyr at boet ditt vil bli fordelt i samsvar med statens lover.
Fordeler med et testamente
For de fleste er et testamente et relativt enkelt dokument. Hvis boet er enkelt - alle eiendeler til din ektefelle eller partner, etterfulgt av barna dine (eller et lignende lite sett med begunstigede), direkte og ikke i trust - er det usannsynlig at skifte er vanskelig eller dyrt.
Det er heller ikke nødvendig å endre eierskap til eiendeler slik det er hvis du oppretter en levende trust. Dette betyr at det ikke er noen ekstra kostnader forbundet med å utføre et testament, siden du ikke trenger å utarbeide og arkivere skjøter og andre eierskapsdokumenter.
Ulemper ved et testamente
Når testamentet er tatt opp til skifte, blir et offentlig dokument. Dette betyr at alle som er villige til å gå til det lokale tinghuset kan hente skifteprotokollen din og se hvem du overlot (eller ikke forlot) eiendommen din til, og hvor mye penger du hadde.
Det er også mye lettere å bestride et testamente enn det er en trust. Den personlige representanten skal gi melding til avdødes pårørende (vanligvis ektefelle og barn) om at boet tas opp til skifte, og hvem som er berettigede. Dette er ikke et problem hvis din ektefelle eller barn er satt til å arve eiendommen din.
Hvis din ektefelle eller barn ikke er satt til å arve boet ditt, kan varsling til pårørende være et problem fordi varselet også inkluderer navnene på mottakerne. Din sønn er kanskje ikke glad for å se at du overlot hele eiendommen til veldedighet og kan prøve å utfordre den. Forv alteren i en levende trust er derimot ikke forpliktet til å gi avdødes pårørende noen opplysninger om fordelingen av trustens eiendeler.
Få en eiendomsadvokat
Verken den siste viljen og testamentet eller malene for Revocable Living Trust oppretter ytterligere truster for mindreårige som kan få arv. Selv om dokumentet gir den personlige representanten eller bobestyreren myndighet til å opprette en trust for å holde den mindreåriges arv, hvis du vil at barnets arv skal holdes i trust, bør du søke råd fra en erfaren eiendomsplanleggingsadvokat som kan hjelpe deg med å utarbeide trusten for å passe dine behov.
Du kan også ønske å bruke truster hvis du er gift og har barn fra et tidligere ekteskap. En erfaren eiendomsplanleggingsadvokat kan hjelpe deg med å utarbeide en trust som vil tillate din nåværende ektefelle å dra nytte av boet ditt og få mesteparten av det til å gå til barna dine ved hans eller hennes død.
Disse malene gir heller ingen beskyttelse for å unngå eller minimere føderale eller statlige eiendomsskatter. De fleste enkle eiendommer vil aldri betale eiendomsskatt; i 2015 er det føderale eiendomsskattefritaket $5,43 millioner, noe som betyr at eiendommen din bare vil betale eiendomsskatt hvis verdien overstiger dette beløpet. Men hvis du har en stor eiendom, må du konsultere en erfaren eiendomsplanleggingsadvokat.
Begynn planleggingen nå
Hvis du vil sikre at eiendommen din blir fordelt i samsvar med dine ønsker når du dør, må du begynne planleggingen nå. Disse gratis malene kan hjelpe deg med å få orden på sakene dine, og gi deg og din familie trygghet.
