Skatterefusjonen din er beløpet du kan forvente å motta fra Internal Revenue Service (IRS) eller din statlige skattemyndighet etter at du har sendt inn returen. En refusjon oppstår når skattebeløpet du har bet alt på forhånd, sammen med skattefradrag som du er kvalifisert for, overstiger skatteplikten din.
Hvordan bestemmer du skatterefusjonen din for 2016
Prosessen med å estimere beløpet for føderale og statlige skatterefusjoner er lik.
Trinn 1: Beregn inntekten din
For det første må du samle dokumentasjon på din skattepliktige inntekt for året. Dette inkluderer lønn, provisjoner, bonuser og så videre fra jobben din, penger mottatt fra utleie av eiendom, gevinster på investeringer, pengespillgevinster, dagpenger og så videre. Barnebidrag, arbeidsvederlag, gaver, inntekt fra stipend og velferdsgoder er ikke skattepliktige og trenger ikke å inkluderes i denne summen. Det er viktig å inkludere inntektene dine for hele året fordi skatteplikt og refusjon beregnes på 12-måneders basis.
Trinn 2: Spesifiser eller standardfradrag?
Vanlige spesifiserte fradrag inkluderer utgifter som eiendomsskatt, medisinske utgifter, boliglånsrenter og studielånsrenter. Du kan velge å enten kreve dine spesifiserte fradrag eller kreve standardfradraget, som er følgende for føderale selvangivelser i 2016:
- $6 300 for single og gifte som registrerer separat skattebetalere
- $12 650 for gift innlevering i fellesskap
- $9 300 for overhoder
Hvis de spesifiserte fradragene dine utgjør mindre enn standardfradraget, bør du ta standardfradraget. Husk at noen spesifiserte fradrag er underlagt et gulv på 2 % justert bruttoinntekt (AGI). Det betyr at du først trekker fratrekk som ikke er underlagt gulvet fra den skattepliktige inntekten din, og deretter beregner du 2 % av inntekten som blir til overs fra de fradragene som er underlagt gulvet.
Det som er igjen etter at du har trukket fra 2 % AGI kan du legge til de andre fradragene for å produsere dine totale spesifiserte fradrag. Hvis det hele høres for komplisert ut, kan CNNs AGI-kalkulator gjøre noe av regnestykket for deg.
Trinn 3: Bestem ditt skatteansvar
Ta den totale inntekten din fra trinn én og trekk fra enten standardfradragsbeløpet eller summen av de spesifiserte fradragene du beregnet i trinn 2. Sammenlign resultatet med de føderale skatteklassene for 2016 som er oppført nedenfor, og dette vil tillate deg å anslå skatteplikten din.
Singel
| Skattepliktig inntekt | Skattesats og ansvar |
| $0 til $9, 275 | 10% |
| $9,276 til $37,650 | $927,50 pluss 15 % av beløpet over $9, 275 |
| $37,651 til $91,150 | $5, 183,75 pluss 25% av beløpet over $37, 650 |
| $91, 151 til $190, 150 | $18, 558,75 pluss 28 % av beløpet over $91, 150 |
| $190,151 til $413,350 | $46, 278,75 pluss 33 % av beløpet over $190, 150 |
| $413,351 til $415,050 | $119, 934,75 pluss 35 % av beløpet over $413, 350 |
| $415,051 eller mer | $120, 529,75 pluss 39,6 % av beløpet over $415, 050 |
Gift innlevering i fellesskap
| Skattepliktig inntekt | Skattesats og ansvar |
| $0 til $18, 550 | 10% |
| $18,551 til $75,300 | $1, 855,00 pluss 15 % av beløpet over $18, 550 |
| $75,301 til $151,900 | $10, 367,50 pluss 25 % av beløpet over $75, 300 |
| $151,901 til $231,450 | $29, 517,50 pluss 28% av beløpet over $151,900 |
| $231,451 til $413,350 | $51, 791,50 pluss 33 % av beløpet over $231, 450 |
| $413,351 til $466,950 | $111, 818,50 pluss 35 % av beløpet over $413, 350 |
| $466,951 eller mer | $130, 575,50 pluss 39,6 % av beløpet over $466, 950 |
Gift innlevering separat
| Skattepliktig inntekt | Skattesats og ansvar |
|
$0 til $9, 275 |
10% |
| $9,276 til $37,650 | $927,50 pluss 15 % av beløpet over $9, 275 |
| $37,651 til $75,950 | $5, 183,75 pluss 25% av beløpet over $37, 650 |
| $75,951 til $115,725 | $14, 758,75 pluss 28 % av beløpet over $75, 950 |
| $115,726 til $206,675 | $25, 895,75 pluss 33 % av beløpet over $115, 725 |
| $206,676 til $233,475 | $55, 909,25 pluss 35% av beløpet over $205,675 |
| $233,476 eller mer | $65, 289,25 pluss 39,6 % av beløpet over $232, 475 |
Husholdningsoverhode
| Skattepliktig inntekt | Skattesats og ansvar |
| $0 til $13, 250 | 10% |
| $13, 251 til $50, 400 | $1, 325,00 pluss 15 % av beløpet over $13, 250 |
| $50, 401 til $130, 150 | $6, 897,50 pluss 25 % av beløpet over $50, 400 |
| $130,151 til $210,800 | $26, 835,50 pluss 28 % av beløpet over $130, 150 |
| $210,801 til $413,350 | $49, 417,50 pluss 33 % av beløpet over $210,800 |
| $413,351 til $441,000 | $116, 259,00 pluss 35 % av beløpet over $413, 350 |
| $441 001 eller mer | $125, 936,50 pluss 39,6 % av beløpet over $441,000 |
Federale skatteparenteser endres vanligvis fra år til år, så sjekk med skattemyndighetene årlig før du beregner ansvar.
Din statlige og føderale skatteklasse kan variere, og ikke alle stater belaster inntektsskatt. Federation of Tax Administrators gir en liste over statlige skattemyndigheter organisert alfabetisk. Besøk statens nettsted for å finne ut skatteklassene for staten.
Trinn 4: Trekk fra skattekreditter
Deretter legger du sammen verdien av eventuelle kreditter du er kvalifisert til å kreve. Skattefradrag er mer verdifulle enn fradrag fordi du trekker fradrag fra skatteplikten din, mens fradrag du trekker fra inntekten din før du beregner skatteplikten. Trekk skattefradragene fra skatteforpliktelsen du beregnet i trinn 3.
Trinn 5: Beregn skattetrekk
For å fastslå det totale beløpet for tilbakeholdt skatt, trenger du en lønnsslipp og eventuelle andre dokumenter som viser hvor mye du har bet alt i skatt til dags dato. Multipliser dette beløpet etter behov for å dekke hele året.
For eksempel, hvis arbeidsgiveren din holdt tilbake $200 fra den siste lønnsslippen din for skatt, og lønnsslippen var for en to-ukers periode, er det totale tilbakeholdsbeløpet ditt for en periode på én måned $400. Derfor ville du ha bet alt omtrent $4 800 i skatt ($400 x 12) over en periode på tolv måneder.
Trinn 6: Beregn refusjonsbeløpet
Trekk den totale tilbakeholdte skatten du bestemte i trinn 5 fra skatteforpliktelsen din etter krediteringer som beregnet i trinn 4. Hvis resultatet er et negativt tall, er det beløpet du har bet alt for mye i skatt og kan forvente å få tilbakebet alt til du.
Hjelpsomme ressurser
Flere selskaper tilbyr gratis estimatprogrammer for skatterefusjon. Du må oppgi arkivstatus, alder og antall pårørende, hvis noen. Du vil også bli bedt om å identifisere typene og beløpene for inntekt, fradrag og kreditter du er kvalifisert til å kreve. Programmet vil da generere det estimerte beløpet for skatterefusjonen din.
Federal skatterefusjonsestimatorprogrammer
Nettbaserte programmer som brukes til å generere anslag for føderal skatterefusjon inkluderer:
- 1040.com Federal Tax Refund Estimator – Denne gratis refusjonskalkulatoren som inkluderer vanlige fradrag og kreditter.
- TurboTax TaxCaster - Denne kalkulatoren viser et løpende estimat av forventet refusjon (eller skatteregning) mens du går gjennom trinnene.
- H&R Blokker gratis skatterefusjonsberegning – Du kan lagre resultatene på denne kalkulatoren og komme tilbake senere for å fullføre.
Statens skatterefusjonsberegningsprogrammer
Programmer som hjelper deg med å bestemme beløpet for statlig skatterefusjon inkluderer:
- Your Money Page State Refund Calculator - en veldig enkel kalkulator, men inkluderer alternativer for hver stat som belaster inntektsskatt.
- Free Tax USA - noe bedre enn den forrige kalkulatoren, men du må sette opp en (gratis) konto for å bruke den.
Stol på estimatene dine
Estimatet ditt forteller deg om du betaler for mye skatteforpliktelsene dine. Finansekspert Suze Orman sier at skattebetalere aldri bør motta refusjon, fordi det indikerer at de bet alte mer penger enn de skyldte. "I virkeligheten representerer en skatterefusjon et rentefritt lån som en skattebetaler gir til staten," legger Investopedia til.
Bruk anslaget ditt til å måle hvor mye i skatt du betaler og hvor mye du virkelig skylder. Hvis du forventer å motta en ekstremt stor refusjon, kan du vurdere å justere antallet fritak du krever på skjemaet W-4.
